स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड क्या है?
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड (Small Cap Mutual Fund) ऐसे कंपनियों में निवेश करते हैं जिनकी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन (Capitalization) 10 अरब रुपये से कम होता है। ये कंपनियां आमतौर पर अपेक्षाकृत नई होती हैं और तेजी से बढ़ रही होती हैं। स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से अच्छे रिटर्न की संभावना होती है, लेकिन साथ ही जोखिम भी अधिक होता है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में क्यों निवेश करें?
स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर तेजी से बढ़ रही होती हैं और नई अवसरों की खोज में होती हैं। वे नए उत्पादों और सेवाओं को विकसित कर रही होतीं हैं और नए बाजारों में अपना विस्तार कर रही होतीं है। इस वजह से, स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करने से ज्यादा रिटर्न मिलने की संभावना होती है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक और लाभ यह है कि वे आमतौर पर बड़े और परिपकव कंपनियों की तुलना में अधिक विविध होती हैं। इसका कारण यह है कि स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में कई अलग-अलग कंपनियों में निवेश किया जाता है। यह जोखिम को कम करता है क्योंकि यदि एक कंपनी खराब प्रदर्शन करती है, तो अन्य कंपनियां अच्छा प्रदर्शन कर सकती हैं।
स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर दीर्घकाल में बेहतर प्रदर्शन करती हैं। एक अध्ययन में पाया गया कि 1993 से 2022 तक, स्मॉलकैप इंडेक्स ने मिडकैप और लार्जकैप इंडेक्स की तुलना में औसतन 15% अधिक रिटर्न दिया है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम निम्नलिखित हैं:
- शेयरों में अस्थिरता: स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर अधिक अस्थिर होती हैं। इसका अर्थ यह है कि उनके शेयर की कीमतें तेजी से उतार-चढ़ाव कर सकती हैं। यह निवेशकों के लिए अस्थिरता और हानि का अनुभव करना मुश्किल बना सकता है।
- कम Liquidity: स्मॉलकैप शेयरों की Liquidity आमतौर पर कम होती है। इसका अर्थ है कि इन शेयरों को खरीदने या बेचने में मुश्किल हो सकती है। कई बार आपको शेयर खरीदने या बेचने का मौका भी नहीं मिलता क्यूंकी खरीदार और बेचनेवाला उपलब्ध नहीं होता।
- प्रबंधन शुल्क: स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में प्रबंधन शुल्क आमतौर पर अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंडों की तुलना में अधिक होता है। यह निवेशकों के रिटर्न को कम कर सकता है।
- फंड मैनेजर का प्रदर्शन: स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय, यह महत्वपूर्ण है कि फंड मैनेजर का प्रदर्शन ट्रैक करें। यदि फंड मैनेजर अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहा है, तो आप अपने निवेश से नुकसान उठा सकते हैं।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, इन जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है। यदि आप इन जोखिमों को समझते हैं और आपके पास उन्हें लेने की क्षमता है, तो स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में कब निवेश करें?
यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं और जोखिम उठाने के लिए तैयार हैं, तो स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक अच्छा विकल्प हो सकता है। स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर दीर्घकाल में बेहतर प्रदर्शन करती हैं, इसलिए यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आपके जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।
हालांकि, स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, आपको जोखिमों को समझना और अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप एक निवेश रणनीति विकसित करना महत्वपूर्ण है। यदि आप जोखिम उठाने के लिए तैयार नहीं हैं या आपके पास दीर्घकालिक निवेश की अवधि नहीं है, तो स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना आपके लिए सही विकल्प नहीं हो सकता है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, आप किसी भी म्यूचुअल फंड एजेंट के पास जा सकते हैं या ऑनलाइन म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। जब आप किसी स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप उस फंड में निवेश करते हैं जो विभिन्न स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करता है। यह आपके जोखिम को कम करने में मदद करता है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले ध्यान देने योग्य बातें
- फंड का चयन: सबसे पहले, आपको एक ऐसे फंड का चयन करना चाहिए जो आपके निवेश लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के अनुरूप हो। आप फंड के प्रदर्शन के इतिहास, फंड मैनेजर के अनुभव और फंड की लागत को देखते हुए फंड का चयन कर सकते हैं।
- पोर्टफोलियो की संरचना: आपको फंड के पोर्टफोलियो की संरचना को भी देखना चाहिए। फंड में निवेश की गई कंपनियों की संख्या और उद्योगों में विविधता को ध्यान में रखना चाहिए।
- फंड मैनेजर का अनुभव: फंड मैनेजर के अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड को भी देखना चाहिए। एक अनुभवी और सफल फंड मैनेजर का फंड चुनना बेहतर होगा।
- फंड की लागत: फंड की लागत भी एक महत्वपूर्ण कारक है। फंड की लागत जितनी कम होगी, आपके निवेश पर रिटर्न उतना ही अधिक होगा।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में सफल निवेश के लिए सुझाव
- लंबी अवधि के लिए निवेश करें: स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए लंबी अवधि का निवेश सबसे अच्छा है। स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर दीर्घकाल में बेहतर प्रदर्शन करती हैं।
- विविधता बनाए रखें: आपके पोर्टफोलियो में कुछ स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड हो सकते हैं, लेकिन आपके पोर्टफोलियो में अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड भी होने चाहिए। यह आपके जोखिम को कम करने में मदद करेगा।
- नियमित रूप से निवेश करें: आप अपने निवेश को बढ़ाने के लिए नियमित रूप से निवेश कर सकते हैं। यह आपको लागत के औसतन का लाभ उठाने में मदद करेगा।
- अपनी निवेश रणनीति को समय-समय पर समीक्षा करें: अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम क्षमता के आधार पर अपनी निवेश रणनीति को समय-समय पर समीक्षा करें। यदि आवश्यक हो, तो आप अपनी रणनीति में परिवर्तन कर सकते हैं।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश एक जोखिम भरा निवेश है, लेकिन यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं और सही फंड का चयन करते हैं, तो आप बहुत ही अच्छा रिटर्न कमा सकते हैं।
FAQs
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड के बारे में सामान्य प्रश्न और उत्तर
(1) स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड क्या है?
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड ऐसे कंपनियों में निवेश करते हैं जिनकी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन 10 अरब रुपये से कम होती है। ये कंपनियां आमतौर पर अपेक्षाकृत नई होती हैं और तेजी से बढ़ रही हैं। स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से उच्च रिटर्न की संभावना होती है, लेकिन साथ ही जोखिम भी अधिक होता है।
(2) स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश क्यों करना चाहिए?
स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर तेजी से बढ़ रही होती हैं और नई अवसरों की खोज में होती हैं। वे नए उत्पादों और सेवाओं को विकसित कर रहे हैं और नए बाजारों में विस्तार कर रहे हैं। इस वजह से, स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करने से उच्च रिटर्न की संभावना होती है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक और लाभ यह है कि वे आमतौर पर बड़े और परिपक्व कंपनियों की तुलना में अधिक विविध होते हैं। इसका कारण यह है कि स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में कई अलग-अलग कंपनियों में निवेश किया जाता है। यह जोखिम को कम करता है क्योंकि यदि एक कंपनी खराब प्रदर्शन करती है, तो अन्य कंपनियां अच्छा प्रदर्शन कर सकती हैं।
स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर दीर्घकाल में बेहतर प्रदर्शन करती हैं। एक अध्ययन में पाया गया कि 1993 से 2022 तक, स्मॉलकैप इंडेक्स ने मिडकैप और लार्जकैप इंडेक्स की तुलना में औसतन 15% अधिक रिटर्न दिया है।
(3) स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश के जोखिम क्या हैं?
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से जोखिम भी अधिक होता है। इसका कारण यह है कि स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर अधिक अस्थिर होती हैं। इसका अर्थ यह है कि उनके शेयर की कीमतें तेजी से उतार-चढ़ाव कर सकती हैं। स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर कम Liquidity वाली होती हैं, जिसका अर्थ है कि इन शेयरों को खरीदने या बेचने में मुश्किल हो सकती है।
ये भी हो सकता है की कोई कंपनी डूब जाए, लेकिन चुकी आपका पैसा SmallCap Mutual Fund में अलग-अलग कंपनी में निवेश किया गया है तो एक कंपनी खराब प्रदर्शन करने पर भी यदि दूसरी कंपनी अच्छा कर जाती है तो भी आप बेहतर रिटर्न कमा सकते हैं।
(4) स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में कब निवेश करना चाहिए?
यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं और जोखिम उठाने के लिए तैयार हैं, तो स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना एक अच्छा विकल्प हो सकता है। स्मॉलकैप कंपनियां आमतौर पर दीर्घकाल में बेहतर प्रदर्शन करती हैं, इसलिए यदि आप लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं, तो आपके जोखिम कम हो जाएंगे।
हालांकि, स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, आपको जोखिमों को समझना और अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप एक निवेश रणनीति विकसित करना महत्वपूर्ण है। यदि आप जोखिम उठाने के लिए तैयार नहीं हैं या आपके पास दीर्घकालिक निवेश की अवधि नहीं है, तो स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करना आपके लिए सही विकल्प नहीं है।
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए, आप किसी भी म्यूचुअल फंड एजेंट के पास जा सकते हैं या ऑनलाइन म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश कर सकते हैं। जब आप किसी स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप उस फंड में निवेश करते हैं जो विभिन्न स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करता है। यह आपके जोखिम को कम करने में मदद करता है।
निवेश करने के लिए आप आजकल कई मोबाइल एप्लिकेशन का इस्तेमाल कर सकते हैं जो यह सुविधा प्रदान करतीं हैं। जैसे की PhonePe, Groww, Zerodha, Angel One, ICICI Direct या बैंक की मोबाइल एप्लिकेशन।